Cómo identificar estafas como «Aviso de verificación de cumplimiento de Interactive Brokers»

¿Qué tipo de estafa es el «Aviso de verificación de cumplimiento de Interactive Brokers»?

Nuestro equipo ha inspeccionado este correo electrónico y ha llegado a la conclusión de que se trata de un mensaje falsificado de Interactive Brokers (una empresa de valores legítima). Los estafadores que están detrás de él pretenden engañar a los destinatarios para que hagan clic en el enlace proporcionado e introduzcan información personal. No se debe confiar en este correo electrónico para evitar el secuestro de cuentas y otros problemas.

Más información sobre el correo electrónico fraudulento «Aviso de verificación de cumplimiento de Interactive Brokers»

Este correo electrónico fraudulento parece provenir de Interactive Brokers y afirma que el formulario W-8BEN de un cliente ha caducado y debe renovarse inmediatamente. Afirma que es necesario actualizar el formulario para verificar la residencia fiscal y cumplir con las normas del IRS, y promete que se mantendrán las tasas de retención correctas y los beneficios del tratado.

Se insta a los destinatarios a hacer clic en un enlace (denominado «Actualizar certificación») para completar la «renovación». Este enlace conduce a un sitio web de inicio de sesión falso de Interactive Brokers diseñado para robar nombres de usuario y contraseñas. Una vez obtenidos, estos datos pueden utilizarse para acceder a las cuentas de la víctima, realizar transacciones no autorizadas, robar fondos o cometer robo de identidad.

Las cuentas a las que se accede también pueden utilizarse para enviar mensajes engañosos que contienen archivos o enlaces maliciosos. Además, los estafadores pueden vender los datos robados a terceros (otros ciberdelincuentes). Por lo tanto, es importante saber cómo reconocer los correos electrónicos fraudulentos para evitar los posibles problemas mencionados anteriormente.

Conclusión

Este correo electrónico es un ejemplo de una estafa de phishing que se hace pasar por una institución de confianza. Su objetivo principal es robar información confidencial. Los usuarios deben ser cautelosos y evitar hacer clic en enlaces o proporcionar información personal en correos electrónicos no solicitados. Los estafadores pueden intentar no solo robar información, sino también distribuir malware.

Ejemplos de estafas similares son «American Express: su contraseña ha sido cambiada», «Discrepancia entre la orden de compra y la factura», y «cPanel: cuenta inactiva programada para su eliminación».

¿Cómo infectan los ordenadores las campañas de spam?

Los ciberdelincuentes pueden distribuir malware a través de archivos adjuntos de correo electrónico. Pueden utilizar ejecutables maliciosos, documentos de Office, archivos PDF, scripts, ZIP y RAR u otros archivos. Abrir estos archivos adjuntos o realizar pasos adicionales, como habilitar macros, puede comprometer el sistema.

Los correos electrónicos engañosos también pueden contener enlaces que dirigen a los destinatarios a sitios web fraudulentos o comprometidos, diseñados para entregar automáticamente malware o engañar a los usuarios para que lo descarguen y ejecuten. Por regla general, una infección requiere la interacción del usuario con el contenido del correo electrónico.

¿Cómo evitar la instalación de malware?

Evite abrir archivos adjuntos o hacer clic en enlaces de correos electrónicos o mensajes de remitentes desconocidos, especialmente si parecen aleatorios o inesperados.

Actualice periódicamente su sistema operativo y su software de seguridad, y analice su dispositivo para detectar cualquier amenaza. Descargue software de fuentes fiables, como sitios web oficiales o tiendas de aplicaciones de confianza.

No permita que sitios dudosos le envíen notificaciones y no haga clic en anuncios, enlaces, botones o ventanas emergentes mientras visita dichas páginas.

Texto presentado en la carta electrónica «Aviso de verificación de cumplimiento de Interactive Brokers»:

Subject: Compliance Verification Notice: Update Required for W-8BEN Form

InteractiveBrokers
Compliance Verification Notice: Update Required for W-8BEN Form

Dear Client,

As part of our standard compliance process, we are required to verify the tax residency status of all clients. Your W-8BEN certification has expired and must be renewed to remain compliant with IRS standards.

This renewal ensures that your account continues to benefit from accurate withholding rates and treaty entitlements. Please complete your renewal securely using the link below:

Update Certification

Your cooperation is essential in maintaining full regulatory compliance.

Interactive Brokers
This communication is for information purposes only and not a solicitation to buy, sell or hold any investment product. Customers are solely responsible for their own decisions.
Interactive Brokers, member NYSE, FINRA, SIPC Home Contact Unsubscribe

Sitio web falso utilizado en esta estafa:

Eliminación automática instantánea de malware:

La eliminación manual de amenazas puede ser un proceso largo y complicado que requiere conocimientos informáticos avanzados. Combo Cleaner es una herramienta profesional para eliminar malware de forma automática, que está recomendado para eliminar malware. Descárguelo haciendo clic en el siguiente botón:

Si decide descargar este programa, quiere decir que usted está conforme con nuestra Política de privacidad y Condiciones de uso. Para usar el producto con todas las funciones, debe comprar una licencia para Combo Cleaner. 7 días de prueba gratuita limitada disponible. Combo Cleaner es propiedad y está operado por RCS LT, la empresa matriz de PCRisk.

Menú rápido:

• ¿Qué es Interactive Brokers Compliance Verification Notice estafa de phishing?
• Tipos de emails maliciosos.
• ¿Cómo detectar un email malicioso?
• ¿Qué hacer si cayó en una estafa por email?

Tipos de emails maliciosos:

Emails Phishing

Por lo general, los ciberdelincuentes utilizan emails engañosos para engañar a los usuarios de Internet para que revelen su información privada confidencial. Oor ejemplo, información de inicio de sesión para varios servicios online, cuentas de email o información bancaria online.

Estos ataques se denominan phishing (suplantación de identidad). En un ataque de phishing, los ciberdelincuentes generalmente envían un mensaje por email con algún logotipo de servicio popular (por ejemplo, Microsoft, DHL, Amazon, Netflix), crean urgencia (dirección de envío incorrecta, contraseña caducada, etc.) y colocan un enlace esperando que sus potenciales víctimas hagan clic en el.

Después de hacer clic en el enlace presentado en dicho email, las víctimas son redirigidas a una página web falsa que se ve idéntica o extremadamente similar a la original. Luego se les pide a las víctimas que ingresen su contraseña, los detalles de la tarjeta de crédito o alguna otra información que sea robada por los ciberdelincuentes.

Emails con Archivos Adjuntos Maliciosos

Otro vector de ataque popular son los emails spam (correos no deseado) con archivos adjuntos maliciosos que infectan las computadoras de los usuarios con malware. Los archivos adjuntos maliciosos suelen llevar troyanos capaces de robar contraseñas, información bancaria y otra información confidencial.

En tales ataques, el objetivo principal de los ciberdelincuentes es engañar a sus víctimas potenciales para que abran un archivo adjunto infectado en el email. Para lograr este objetivo, los mensajes de email generalmente hablan de facturas, faxes o mensajes de voz recibidos recientemente.

Si una víctima potencial cae en la trampa y abre el archivo adjunto, su computadora se infectan y los ciberdelincuentes pueden recopilar mucha información confidencial.

Si bien es un método más complicado para robar información personal (los filtros de spam y los programas antivirus generalmente detectan tales intentos), si logran tener éxito, los ciberdelincuentes pueden obtener una gama mucho más amplia de datos y recopilar información durante un período de tiempo prolongado.

Emails de sextorsión

Este es un tipo de phishing. En este caso, los usuarios reciben un email alegando que un ciberdelincuente podría acceder a la cámara web de la víctima potencial y tiene una grabación de video de su masturbación.

Para eliminar del video, se les pide a las víctimas que paguen un rescate (generalmente usando Bitcoin u otra criptomoneda). Sin embargo, todas estas afirmaciones son falsas: los usuarios que reciben dichos emails deben ignorarlos y eliminarlos.

¿Cómo detectar un email malicioso?

Si bien los ciberdelincuentes intentan que sus emails trampas parezcan confiables, aquí hay algunas cosas que debe tener en cuenta cuando intente detectar un email phishing:

• Verifique la dirección email del remitente ("de"): coloque el mouse sobre la dirección "de" y verifique si es legítima. Por ejemplo, si recibió un email de Microsoft, asegúrese de verificar si la dirección de email es @microsoft.com y no algo sospechoso como @m1crosoft.com, @microsfot.com, @account-security-noreply.com, etc.
• Compruebe si hay saludos genéricos: si el saludo en el email es "Estimado usuario", "Estimado @su_email.com", "Estimado cliente", debería generar sospechas. Por lo general, las empresas lo llaman por su nombre. La falta de esta información podría indicar un intento de phishing.
• Verifique los enlaces en el email: coloque el mouse sobre el enlace presentado en el email, si el enlace que aparece parece sospechoso, no haga clic en él. Por ejemplo, si recibió un email de Microsoft y el enlace del email muestra que dirige a firebasestorage.googleapis.com/v0..., no debe confiar en él. Es mejor no hacer clic en los enlaces de los emails, sino visitar la página web de la empresa que le envió el email en primer lugar.
• No confíe ciegamente en los archivos adjuntos de email: por lo general, las empresas legítimas le pedirán que inicie sesión en su página web y vea los documentos desde allí. Si recibió un email con un archivo adjunto, es una buena idea escanearlo con una aplicación antivirus. Los archivos adjuntos de email infectados son un vector de ataque común utilizado por los ciberdelincuentes.

Para minimizar el riesgo de abrir emails phishing y maliciosos, le recomendamos utilizar Combo Cleaner Antivirus para Windows.

Ejemplo de email spam:

¿Qué hacer si cayó en una estafa por email?

• Si hizo clic en un enlace en un email de phishing e ingresó su contraseña: asegúrese de cambiar su contraseña lo antes posible. Por lo general, los ciberdelincuentes recopilan credenciales robadas y luego las venden a otros grupos que las utilizan con fines maliciosos. Si cambia su contraseña de manera oportuna, existe la posibilidad de que los delincuentes no tengan tiempo suficiente para hacer ningún daño.
• Si ingresó la información de su tarjeta de crédito: comuníquese con su banco lo antes posible y explique la situación. Es muy probable que deba cancelar su tarjeta de crédito comprometida y pedir una nueva.
• Si ve algún signo de robo de identidad: debe comunicarse de inmediato con la Federal Trade Commission. Esta institución recopilará información sobre su situación y creará un plan de recuperación personal.
• Si abrió un archivo adjunto malicioso: su computadora probablemente esté infectada, debe escanearla con una aplicación antivirus confiable. Para ello, le recomendamos utilizar Combo Cleaner Antivirus para Windows.
• Ayude a otros usuarios de Internet: informe los emails de phishing a Anti-Phishing Working Group, FBI’s Internet Crime Complaint Center, National Fraud Information Center y U.S. Department of Justice.

Preguntas frecuentes (FAQ)

¿Por qué he recibido este correo electrónico?

Los estafadores suelen enviar sus correos electrónicos falsos a muchas personas a la vez, utilizando listas de correo electrónico obtenidas de fugas o sitios web inseguros. Sus correos electrónicos no son personales.

He facilitado mi información personal al ser engañado por este correo electrónico, ¿qué debo hacer?

Cambie todas las contraseñas que puedan estar comprometidas y póngase en contacto con su banco o con las autoridades pertinentes si le han robado datos bancarios o información de identificación personal.

He descargado y abierto un archivo malicioso adjunto a un correo electrónico, ¿mi ordenador está infectado?

La ejecución de un archivo ejecutable puede comprometer instantáneamente un ordenador, pero los documentos maliciosos suelen necesitar acciones adicionales por parte del usuario, como habilitar macros, para infectar los sistemas. La probabilidad de infección varía en función del tipo de archivo que se abra.

He leído el correo electrónico, pero no he abierto el archivo adjunto, ¿está infectado mi ordenador?

El simple hecho de abrir un correo electrónico es seguro. Un sistema solo puede infectarse si el usuario interactúa con un archivo adjunto o un enlace dañino.

¿Combo Cleaner eliminará las infecciones de malware que estaban presentes en el archivo adjunto del correo electrónico?

Combo Cleaner puede eliminar la mayoría de formas de malware. Sin embargo, se recomienda realizar un análisis completo del sistema para identificar cualquier amenaza oculta o más sofisticada.