Cómo identificar estafas como "Santander Bank - Unclaimed Balance"

¿Qué es el correo electrónico fraudulento «Santander Bank - Saldo no reclamado»?

Nuestro equipo ha revisado el mensaje y ha llegado a la conclusión de que se trata de un intento de phishing. El correo electrónico se presenta como una notificación urgente del Banco Santander. Se ha creado para engañar a los destinatarios y hacerles creer que pueden recibir una gran suma de dinero a cambio de su colaboración. El objetivo es robar dinero y (o) información a las víctimas.

Más información sobre el correo electrónico fraudulento «Santander Bank - Saldo no reclamado»

El correo electrónico se hace pasar por un mensaje urgente y confidencial de un gerente senior de cuentas del Banco Santander en España. Afirma que un antiguo cliente falleció hace unos cinco años y dejó una suma no reclamada de 4,5 millones de dólares. Según el mensaje, no se han encontrado herederos y los fondos deben transferirse al gobierno en un plazo de 14 días, a menos que se identifique a un beneficiario.

El remitente afirma que, debido a la similitud del apellido con el del fallecido, el destinatario puede registrarse como beneficiario legítimo. El acuerdo propuesto consiste en dividir los fondos: el 60 % para el destinatario y el 40 % para el remitente por «coordinar el proceso».

El correo electrónico afirma que la transacción es legítima, sin riesgos, totalmente confidencial y que se puede gestionar a distancia sin necesidad de desplazarse. Su objetivo es engañar al destinatario para que responda y participe en una estafa, lo que da lugar a solicitudes de información personal o pagos. Se trata de una estafa y las víctimas nunca reciben ningún dinero.

Conclusión

En conclusión, se trata de una estafa de pago por adelantado que promete una gran suma de dinero para atraer a posibles víctimas. Como la mayoría de las estafas de este tipo, esta se utiliza para robar dinero o información personal, o ambos. No existen fondos reales, y caer en la estafa puede provocar pérdidas económicas, robo de identidad u otros problemas. Estos correos electrónicos deben ignorarse y eliminarse.

Ejemplos de estafas similares son «Estafa por correo electrónico Donation From My Company», «Estafa por correo electrónico Cooperation To Receive Estate» y «Estafa por correo electrónico JP Morgan Chase Fund Release».

¿Cómo infectan los ordenadores las campañas de spam?

Los actores maliciosos suelen distribuir malware a través del correo electrónico. Sus correos electrónicos suelen incluir archivos adjuntos o enlaces infectados. Estos archivos adjuntos pueden ser archivos ejecutables infectados, documentos de Word o Excel, archivos PDF, archivos comprimidos como ZIP o RAR, scripts u otros archivos. Por lo general, un dispositivo solo se infecta después de que el destinatario abre el archivo adjunto.

Al hacer clic en un enlace malicioso, el usuario puede ser redirigido a un sitio web falso o comprometido, donde el malware puede descargarse automáticamente o el sitio puede indicar al usuario que lo descargue manualmente y lo ejecute en un dispositivo.

¿Cómo evitar la instalación de malware?

Evite descargar software, archivos o aplicaciones de fuentes no oficiales, y nunca utilice programas pirateados, cracks o generadores de claves. Tenga cuidado con los correos electrónicos o mensajes de remitentes desconocidos o inesperados, especialmente si el contenido parece irrelevante o sospechoso, y no abra archivos adjuntos ni haga clic en enlaces que parezcan dudosos.

Mantenga su sistema operativo y todas las aplicaciones actualizados, y realice análisis periódicos con herramientas de seguridad fiables. Además, evite interactuar con anuncios, ventanas emergentes u otros elementos en los que se puede hacer clic en sitios web poco fiables, y no permita que estos sitios envíen notificaciones.

Apariencia del correo electrónico fraudulento (GIF):

Texto presentado en el correo electrónico «Santander Bank - Saldo no reclamado»:

Subject: Communication urgent

Please Treat as Urgent and Confidential
BANCO SANTANDER
Private Banking Division • Madrid, Spain
Dear ********,

I hope this message finds you well. My name is Mr. Benjamin Scott, Senior Accounts Manager at Banco Santander Spain. I am contacting you regarding an exceptional confidential opportunity.

A former client passed away 4 years and 11 months ago, leaving an unclaimed balance of US $4,500,000 (Four million five hundred thousand United States dollars) in his account. After exhaustive searches, no next of kin or beneficiaries have been located. Per Spanish banking regulations, these funds must be transferred to the government within 14 days unless a verified claimant appears.

I am seeking a discreet and reliable partner for this transaction. As the deceased client's account manager, I possess complete access to all account details. Due to your surname similarity with the deceased, you can be positioned as the rightful beneficiary.

PROPOSED ARRANGEMENT:
• Register you as beneficiary through official bank channels
• Funds split 60/40 – You receive 60% ($2,700,000 USD)
• I receive 40% ($1,800,000 USD) for coordination
• 100% remote process – No travel required
• Full confidentiality guaranteed

This is a risk-free, legitimate transaction. No connections to the deceased exist, ensuring smooth execution. I will personally manage every step.

If interested, please respond immediately to proceed before the 14-day deadline expires.

Sincerely,
Mr. Benjamin Scott
Senior Accounts Manager
Banco Santander España
Do not reply if you are not interested. This matter is strictly confidential.

Banco Santander S.A. • Madrid, Spain
® Registered Trademark of Banco Santander, S.A. © 2026

Eliminación automática instantánea de malware:

La eliminación manual de amenazas puede ser un proceso largo y complicado que requiere conocimientos informáticos avanzados. Combo Cleaner es una herramienta profesional para eliminar malware de forma automática, que está recomendado para eliminar malware. Descárguelo haciendo clic en el siguiente botón:

Si decide descargar este programa, quiere decir que usted está conforme con nuestra Política de privacidad y Condiciones de uso. Para usar el producto con todas las funciones, debe comprar una licencia para Combo Cleaner. 7 días de prueba gratuita limitada disponible. Combo Cleaner es propiedad y está operado por RCS LT, la empresa matriz de PCRisk.

Menú rápido:

• ¿Qué es Santander Bank - Unclaimed Balance correo electrónico de phishing?
• Tipos de emails maliciosos.
• ¿Cómo detectar un email malicioso?
• ¿Qué hacer si cayó en una estafa por email?

Tipos de emails maliciosos:

Emails Phishing

Por lo general, los ciberdelincuentes utilizan emails engañosos para engañar a los usuarios de Internet para que revelen su información privada confidencial. Oor ejemplo, información de inicio de sesión para varios servicios online, cuentas de email o información bancaria online.

Estos ataques se denominan phishing (suplantación de identidad). En un ataque de phishing, los ciberdelincuentes generalmente envían un mensaje por email con algún logotipo de servicio popular (por ejemplo, Microsoft, DHL, Amazon, Netflix), crean urgencia (dirección de envío incorrecta, contraseña caducada, etc.) y colocan un enlace esperando que sus potenciales víctimas hagan clic en el.

Después de hacer clic en el enlace presentado en dicho email, las víctimas son redirigidas a una página web falsa que se ve idéntica o extremadamente similar a la original. Luego se les pide a las víctimas que ingresen su contraseña, los detalles de la tarjeta de crédito o alguna otra información que sea robada por los ciberdelincuentes.

Emails con Archivos Adjuntos Maliciosos

Otro vector de ataque popular son los emails spam (correos no deseado) con archivos adjuntos maliciosos que infectan las computadoras de los usuarios con malware. Los archivos adjuntos maliciosos suelen llevar troyanos capaces de robar contraseñas, información bancaria y otra información confidencial.

En tales ataques, el objetivo principal de los ciberdelincuentes es engañar a sus víctimas potenciales para que abran un archivo adjunto infectado en el email. Para lograr este objetivo, los mensajes de email generalmente hablan de facturas, faxes o mensajes de voz recibidos recientemente.

Si una víctima potencial cae en la trampa y abre el archivo adjunto, su computadora se infectan y los ciberdelincuentes pueden recopilar mucha información confidencial.

Si bien es un método más complicado para robar información personal (los filtros de spam y los programas antivirus generalmente detectan tales intentos), si logran tener éxito, los ciberdelincuentes pueden obtener una gama mucho más amplia de datos y recopilar información durante un período de tiempo prolongado.

Emails de sextorsión

Este es un tipo de phishing. En este caso, los usuarios reciben un email alegando que un ciberdelincuente podría acceder a la cámara web de la víctima potencial y tiene una grabación de video de su masturbación.

Para eliminar del video, se les pide a las víctimas que paguen un rescate (generalmente usando Bitcoin u otra criptomoneda). Sin embargo, todas estas afirmaciones son falsas: los usuarios que reciben dichos emails deben ignorarlos y eliminarlos.

¿Cómo detectar un email malicioso?

Si bien los ciberdelincuentes intentan que sus emails trampas parezcan confiables, aquí hay algunas cosas que debe tener en cuenta cuando intente detectar un email phishing:

• Verifique la dirección email del remitente ("de"): coloque el mouse sobre la dirección "de" y verifique si es legítima. Por ejemplo, si recibió un email de Microsoft, asegúrese de verificar si la dirección de email es @microsoft.com y no algo sospechoso como @m1crosoft.com, @microsfot.com, @account-security-noreply.com, etc.
• Compruebe si hay saludos genéricos: si el saludo en el email es "Estimado usuario", "Estimado @su_email.com", "Estimado cliente", debería generar sospechas. Por lo general, las empresas lo llaman por su nombre. La falta de esta información podría indicar un intento de phishing.
• Verifique los enlaces en el email: coloque el mouse sobre el enlace presentado en el email, si el enlace que aparece parece sospechoso, no haga clic en él. Por ejemplo, si recibió un email de Microsoft y el enlace del email muestra que dirige a firebasestorage.googleapis.com/v0..., no debe confiar en él. Es mejor no hacer clic en los enlaces de los emails, sino visitar la página web de la empresa que le envió el email en primer lugar.
• No confíe ciegamente en los archivos adjuntos de email: por lo general, las empresas legítimas le pedirán que inicie sesión en su página web y vea los documentos desde allí. Si recibió un email con un archivo adjunto, es una buena idea escanearlo con una aplicación antivirus. Los archivos adjuntos de email infectados son un vector de ataque común utilizado por los ciberdelincuentes.

Para minimizar el riesgo de abrir emails phishing y maliciosos, le recomendamos utilizar Combo Cleaner Antivirus para Windows.

Ejemplo de email spam:

¿Qué hacer si cayó en una estafa por email?

• Si hizo clic en un enlace en un email de phishing e ingresó su contraseña: asegúrese de cambiar su contraseña lo antes posible. Por lo general, los ciberdelincuentes recopilan credenciales robadas y luego las venden a otros grupos que las utilizan con fines maliciosos. Si cambia su contraseña de manera oportuna, existe la posibilidad de que los delincuentes no tengan tiempo suficiente para hacer ningún daño.
• Si ingresó la información de su tarjeta de crédito: comuníquese con su banco lo antes posible y explique la situación. Es muy probable que deba cancelar su tarjeta de crédito comprometida y pedir una nueva.
• Si ve algún signo de robo de identidad: debe comunicarse de inmediato con la Federal Trade Commission. Esta institución recopilará información sobre su situación y creará un plan de recuperación personal.
• Si abrió un archivo adjunto malicioso: su computadora probablemente esté infectada, debe escanearla con una aplicación antivirus confiable. Para ello, le recomendamos utilizar Combo Cleaner Antivirus para Windows.
• Ayude a otros usuarios de Internet: informe los emails de phishing a Anti-Phishing Working Group, FBI’s Internet Crime Complaint Center, National Fraud Information Center y U.S. Department of Justice.

Preguntas frecuentes (FAQ)

¿Por qué he recibido este correo electrónico?

Este tipo de estafas suelen enviarse a muchos destinatarios, utilizando direcciones de correo electrónico obtenidas de violaciones de datos u otras fuentes dudosas, y por lo general no están dirigidas a personas específicas.

He facilitado mi información personal tras ser engañado por un correo electrónico fraudulento, ¿qué debo hacer?

Si se detecta actividad sospechosa en una cuenta, se debe actualizar la contraseña inmediatamente y se debe informar a las autoridades pertinentes de cualquier posible divulgación de información confidencial.

He descargado y abierto un archivo malicioso adjunto a un correo electrónico, ¿mi ordenador está infectado?

Los archivos maliciosos no siempre causan una infección instantánea. Los archivos ejecutables y de script pueden ejecutar código dañino tan pronto como se abren, mientras que los documentos de Word o Excel generalmente solo se vuelven peligrosos si el usuario habilita las macros o realiza otros pasos.

He leído el correo electrónico, pero no he abierto el archivo adjunto. ¿Mi ordenador está infectado?

Un dispositivo solo se ve comprometido si el usuario hace clic en un enlace malicioso o abre un archivo adjunto infectado, no por ver el mensaje.

¿Combo Cleaner eliminará las infecciones de malware que estaban presentes en los archivos adjuntos de correo electrónico?

Combo Cleaner puede eliminar la mayoría del malware, aunque las amenazas avanzadas u ocultas pueden requerir un análisis completo del sistema para garantizar su eliminación total.